⚠️⚠️ Beaucoup d’incompréhensions me poussent à t’inviter à rester vigilant(e) quant aux informations données dans cet article. Je le mettrai régulièrement à jour en fonction des textes officiels ⚠️⚠️

MAJ 7/02/2025 :La décision a été suspendue le temps de concertations. Ne crions pas victoire trop vite …

MAJ 5/05/25 : La réforme a été repoussée mais pas totalement annulée. On en saura plus en 2026… Si tu tiens absolument à éviter la TVA au 1er janvier 2026, reste en dessous des 25000€ en 2025. La suite au prochain épisode !

Voici l’article initial :

La TVA à 25 000€ : c’est la nouvelle règle qui bouleverse le monde des auto-entrepreneurs dont on fait partie en tant qu’éducateur canin. Cette annonce fait déjà pas mal parler d’elle, et pour cause : elle change les conditions dans lesquelles tu vas pouvoir développer ton activité. Mais que signifie cette évolution ? À partir de quand s’applique-t-elle ? Et surtout, comment tirer parti de cette nouvelle règle pour ne pas perdre en rentabilité ? Je vais tout t’expliquer, avec des exemples concrets et des astuces pour bien t’adapter à ce changement.

1. TVA : c’est quoi exactement ?

Avant d’entrer dans les détails de ce qui change, commençons par une petite mise au point sur ce qu’est la TVA.

La TVA (Taxe sur la Valeur Ajoutée) est une taxe que le client nous donne lorsqu’il achète notre forfait, qu’on garde sous le coude tout le long du mois et qu’on redonne à l’Etat. Autrement dit, c’est une somme que tu ajoutes à tes prix de vente pour la reverser à l’État.

Mais attention : tu ne « payes » pas la TVA toi-même !

La TVA n’est pas une taxe que tu paies sur tes propres revenus (comme l’impôt), tu n’es qu’un intermédiaire entre ton client et l’État.

Par exemple :

• Si tu vends un bilan pour 100€, tu vas facturer 120€ à ton client.
• Les 20€ de TVA, tu les reverses ensuite à l’État, mais tu n’en profites pas.

À quoi sert la TVA ?

C’est simple : la TVA finance une grande partie des services publics : éducation, santé, infrastructures, sécurité, etc. Elle est donc indispensable pour faire fonctionner l’économie d’un pays.

2. TVA à 25000€ : ce qui change concrètement pour toi, éducateur(trice) canin

Jusqu’à présent, en tant qu’auto-entrepreneur, tu pouvais facturer sans TVA tant que ton chiffre d’affaires annuel ne dépassait pas 36 800€. Avec cette nouvelle réforme, ce seuil passe désormais à 25000€.

En pratique, ça veut dire que si en 2024 tu as déclaré plus de 25000€, tu devras appliquer la TVA en 2025 le mois où tu dépasseras les 25000€.

Exemple concret :

• Si tu as fait 24 900€ de chiffre d’affaires en 2024, tu ne factures pas de TVA en 2025.
• Si tu as fait plus de 25000€ en 2024, et que tu depasses 25000€ en 2025 (par exemple en octobre), tu appliques la TVA sur l’ensemble de ton chiffre d’affaires mensuel à partir du mois de dépassement (donc dès le 1er octobre pour mon exemple) et pour tous les mois suivants.

C’est donc une vraie rupture dans la gestion de tes finances, car une fois que tu dépasses ce seuil, tu dois facturer et gérer cette taxe.

3. Pourquoi la TVA à 25000€ n’est pas forcément une mauvaise nouvelle ?

On pourrait penser que cette baisse du seuil de TVA est un frein à la croissance, mais en réalité, c’est une occasion de structurer ton business et de le faire grandir. Voici quelques raisons pour lesquelles cette nouvelle peut être un atout :

✅ Plus de liberté pour développer ton activité :

Avec l’ancien seuil de 36 800€, on était nombreux à freiner notre chiffre d’affaires pour éviter de dépasser ce seuil. Avec ce nouveau plafond, tu as un seuil plus bas, mais plus clair, pour te concentrer sur ton développement.

✅ C’est l’occasion de repenser tes prix :

Si tu es proche des 25000€ annuels, c’est le moment idéal pour revoir ta stratégie tarifaire et préparer tes clients à payer bientôt plus cher. Au lieu de rester sous ce seuil par peur de la TVA, tu pourrais augmenter légèrement tes prix au fil de l’année tout en apportant plus de valeur à tes clients et ainsi arriver sereinement au seuil en milieu d’année sans que tes clients ne soient impactés du jour au lendemain.

✅ Ça t’aide à structurer ton business :

Le passage à la TVA est un signe de professionnalisation. Ça peut t’inciter à mieux organiser tes finances, à repenser tes services, et à viser une clientèle mieux choisie. En appliquant la TVA, tu donnes à ton business une dimension plus sérieuse et tu te prépares à croître.

🎯 Le mindset à adopter : Si tu dois appliquer la TVA, c’est un signe que ton activité marche. C’est un passage obligé pour beaucoup de petites entreprises. Ne le vois pas comme une contrainte, mais comme un cap à franchir pour grandir. Je n’ai pas dit que ça allait être facile !

4. Comment ajuster tes prix pour ne pas perdre en rentabilité ?

La clé ici, c’est de ne pas absorber cette TVA à ta charge. Quand tu factures de la TVA, tu dois répercuter cette taxe sur tes prix de vente.

Exemple de répercussion de la TVA :

• Imaginons que tu proposes un bilan d’évaluation à 100€. Si tu dois ajouter 20% de TVA, ton prix de vente final sera de 120€ (franchement, c’est largement faisable non ?). Tu ne perds rien dans cette transaction, car c’est ton client qui paie la TVA.
• Mais si tu n’augmentes pas tes prix pour compenser cette taxe, tu risques de perdre de la rentabilité : au lieu de gagner 100€ pour ton bilan, tu ne gagnes que 83€, les 18€ restant partent à l’Etat. C’est important de revoir ta stratégie de prix et de penser à l’avenir. Tu peux faire des compromis pendant quelques semaines pour augmenter progressivement, mais si tu veux avoir une rentabilité sur le long terme, il faudra augmenter…

5. Que faire dès maintenant pour te préparer ?

✔ Évalue ton chiffre d’affaires actuel : Fais un point sur ton chiffre d’affaires 2024 (regarde tes relevés URSSAF) . Est-ce que ce changement va t’affecter à partir de 2025 ?

✔ Revois ta stratégie tarifaire : Si tu es à proximité de 25 000€ en 2024, tu as un peu de temps mais pense à réajuster tes prix, tout en tenant compte des services que tu offres et de ta clientèle. Si tu dépasses en 2024, réfléchis aux compromis et à ton augmentation tarifaire courant 2025 pour adoucir les dégâts.

✔ Forme-toi à la gestion de la TVA : Si tu ne l’as jamais facturée, prends le temps de comprendre comment elle fonctionne : comment la calculer, comment la déclarer, et comment la reverser. Je peux te donner les réponses qui seront à ma portée, tu peux aussi consulter un comptable pour bien gérer cette évolution.

✔ Reste informé(e) : Suis les dernières informations officielles pour être prêt(e) dès le 1er Mars 2025.

Conclusion : une occasion de grandir et de structurer ton business

Le passage à la TVA à 25 000€ peut sembler effrayant, mais c’est aussi une opportunité pour structurer ton activité et franchir un cap important. Au lieu de le voir comme une contrainte, profite de cette réforme pour professionnaliser ton business, ajuster tes prix et viser un développement solide.

Et toi, comment tu comptes gérer ce changement ? Est-ce que tu vas augmenter tes prix ou rester sous le seuil ? Partage tes réflexions en commentaire !

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Lorelei BOUVIN, éducatrice pro depuis 2017, je t’aide à vivre de ton métier d’éducateur canin à temps plein. Clique ici pour écouter l’épisode lié à la TVA à 25 000€ et découvrir les autres épisodes du podcast dédié aux éducateurs canins.